住まいのお金専門ファイナンシャル・プランナーの有田美津子です。
4月から4回にわたりZoomによる資産運用コンサルティングをさせていただいたお客さまから、とてもうれしい感想をいただきました。Zoomがはじめてというご夫婦でしたが、毎回本当に楽しそうにご相談いただき、私もビデオでお会いするのが楽しみでした。半年後、またお会いするのが楽しみです。
以下お客さまの許可を得て公開させていただきます。
1.Zoomは使ったことがありましたか？画面を開くまではスムーズにいきましたか？難しかった点があれば教えてください。
初めてでした。いただいたミーティングID、パスワードを入れるだけでしたので、スムースに画面を開くことができましたが、つながったあとにハウリング(共鳴)や画面のフリーズ(通信の問題と思われます)があったので、少し戸惑いました(当然対面会議ではない事象ですから)。何回か使っているうちに慣れてきました。
2. 対面での相談と比べ、どのような違いがありましたか？よかった点、悪かった点を教えてください。
良かった点:PCの画面を共有できたこと。＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿悪かった点:上述のハウリング、フリーズのほか、お互いの会話が重複してしまい対面と比べコミュニケーションがとりにくい場面があった。
確かに3人で会話が重複、沈黙・・・また重複という場面がありましたね（笑）。私にも不慣れな点があったと思いますので、今後改善していきたいと思います。率直に感想をいただき、ありがとうございます！（有田）
3. 相談に来られる前に、何に悩んでいましたか？具体的に記入をしてください。
＿老後の資金に不安があり、貯蓄以外に株や投資信託での資産運用に興味をもっていました。ただ、開始の手続きや商品選定の難しさやまとまった資金が必要と考え、開始後も運用が難しいのではと思っており悩んでおりました。
特定の商品の推奨はできませんが、運用の基本的知識や運用商品の特徴を通じて、商品選定のための知識をしっかりとお伝えすることができたと思います。たくさんのことを学んでいただきました。また、ご自分たちで商品を選ぶため、相当真剣で、毎回レベルアップしていくのがよくわかりました！1ヶ月で見違えるような進歩でした！FP冥利に尽きます。今後が楽しみです。（有田）
４．本サービスを何で知りましたか？
FPさんには以前から家計などでご相談をしておりました。
５．本サービスを知って、すぐに相談しようと思いましたか？されなかった場合はどのような不安がありましたか？
＿すぐに相談しました。
６．金融機関などの無料相談ではなく、本サービス（有料相談）を受けたのはなぜですか？
家計の相談や住宅ローンについての相談をしても、銀行では一般的なお話や製品の紹介で終わってしまうと考えたため、実際の家計簿や事情を鑑みてざっくばらんに相談させていただけると思ったから。実際にいろいろなことをご相談させていただきました。
はい、長年にわたり様々なご相談をいただきありがとうございます。ご家族の成長を目の当たりにすることができて幸せです。（有田）
７．コンサルを受けてみて、よかった点、改善してほしい点を教えてください。
＿家計や家族構成に合わせて家計の改善プランをオーダーメイドしてもらえました。なにも知らない私たちにもわかりやすく教えていただきました。おかげさまで、現在の家計も改善でき、更には老後の資産形成を考えられる余裕?が出てきたのでとてもよかったです。改善してほしい点は特にありません。(強いて言えば事務所が自宅から遠いので移動に時間を要するくらいでしょうか..。まあZOOMを使用すれば大丈夫ですね^^)＿＿＿
うれしい感想をありがとうございます。今後もどうぞよろしくお願いいたします！
私は「住まいのお金」をテーマにお客さまからご相談を受けていますが、住宅購入後、住み替え建て替え後の家計やライフプランの変更に伴う家計や保険の見直し、資産運用の第一歩、相続や介護への準備などのご相談にも力を入れています。
将来安心して暮らすために、現状の家計と資産の状況から将来の貯蓄残高を予想するキャッシュフロー表の作成後のメニューとなりますが、はじめにしっかりと現状把握をすることで、問題点が明確になります。
キャッシュフロー表のグラフイメージ
FPになりたての10年ほど前からずっとサポートを行い、少しずつ家計改善をし、資産運用のための資金を捻出できるようになり、明るい老後への第一歩を踏み出していただいたお客さまも複数いらっしゃいます。
今回のお客さまも含め、長くお客さまに寄り添うサポートができるよう、住まい以外のお金の知識もインプット、アウトプットを行い、お客さまに役立つ専門家とのネットワーク構築も欠かしません。
よりよい人生のサポーターとしてFP相談をご活用いただけますと幸いです。
現在、緊急事態宣言中のオンライン相談を特別料金にてお受けしています。
詳細・お申し込みは→こちらをご覧ください