約1年間にわたり住宅購入と保険見直しのサポートをさせていただいたお客さまから、うれしいお客さまの声をいただきました。
購入までには、申し込みを検討中に物件が売れてしまったり、熟慮された結果マンションから一戸建て購入へとご希望を変更したり、様々なことがありました。その間、家計診断や保険の見直しも行い、予算がアップした経緯もあります。
ご相談に来られる前から、長きにわたって物件選びをされてきたようでしたが、予算や物件選びの視点がわからず、決断がつかないご様子でした。そのため、よりヒアリングに重きを置き、現状の家計から将来の働き方や暮らし方、お子さんへのご希望などを詳細にお聞きし、キャッシュフロー表を作成して予算を診断しました。
そこから見えてきた問題点も整理し、改善方法も複数ご提案させていただきました。
また、物件選びについてはお客さまの考えやご希望に合う家探しをしっかりとサポートしてくれる不動産会社さんと、複数の会社さんの中から選んでおつなぎしました。
このようによい結果につながったのは、もちろん私ひとりの力ではありません。物件探しだけではなく物件調査、そして近隣の環境調査まで、お客さまのご不安を一つ一つ解消する、丁寧なサポートしてくださった仲介業者さんや、お客さまの立場で保険の提案をしてくれる（なので代理店手数料は少ないのですが、嫌がらずに見積書をたくさん出してくれる）良心的な保険代理店さんの協力あっての結果です。
ファイナンシャル・プランナーはお客さまの相談窓口ではありますが、お客さまの問題を最後まで解決するためには、中立な立場からの提案を受け入れ実行支援をしてくれる、高度な専門性を持った、業者さんや専門家とのつながりこそが大切だと思っています。
ライフプランをご夫婦で話し合い「住宅を購入する」「家計を見直す」「保険を見直す」は、すべてつながっています。
身近なお金の専門家であるファイナンシャル・プランナーが第三者の目で見て、お客さま中心に問題点をすべて整理し、適切な専門家におつなぎすることで、次のステップに進むことができ、一生の間には数百万、数千万の家計費の違いが出てきます。
今回のお客さまは、一つ一つアドバイスをしっかりとご夫婦で受け止め、真面目に向き合っていただいた結果、1年をかけて自分たちが納得する家を購入することができ、今後の人生も安心感を持ってご家族で楽しく生活していっていただけるようになったのではないかと思っています。
住宅購入は長い人生のお金について考える大変よい機会です。
大きなお金が動くときだからこそ、無料ではなく自分が出したお金で中立なアドバイスを受けて欲しいと願っています。
お客さまの声は→こちらをご覧ください。